一、A股打新

2019年打新理论收益统计见下图:

2019年10万上海市场的市值,打新理论收益率是12%(主板+科创板),10万深证市值理论收益率是7%。考虑到2019年科创板是年中推出的,理论上2020年科创可能会发更多,再考虑到2020年市场风格转向概念股、小盘股,可能打新收益会比2019年更高。

如果有50万资金,开五个账号,每个账号买10万长江电力,假设打新收益率12%,再加上长江电力一年4%的股息,收益为5*10*(12%+4%)=8万,存银行3%的利率的话只有1.5万。

充当打新门票的长江电力的股价变化,其实不是风险因素,长期看总归是上涨的。

如果资金比较多,比如有100万,账号又比较少,只有两个,那参考上面表格,可以这么配置:每个账号买35万长江电力,15万格力电器。

A股打新的三个要点是:1更多的账户(我这里有6个),2优先配置上海市场市值,3安全可靠的门票股(上海市场推荐长江电力,深证市场推荐格力电器)

中签之后,主板和创业板等到不涨停了就卖出,科创板开盘就卖出。

 

二、可转债申购

和A股打新一样的操作,账号越多越好,和股票打新不同的是,不需要市值就可以申购。中签一般就是中一手1000元,上市卖出赚100-300元。

2020年网上申购账户数量已经非常高,导致中签率降低得厉害,但是聊胜于无,中一个可以买一次菜吃个几天也不错。

 

三、港股打新

港股打新有两个最大的优势:

1一手中签率相对A股来说极高,制度上充分照顾一手党。比如阿里巴巴一手中签率80%。

2可以用不同券商同时申购,都算有效申购,申购直接用钱申购,不需要配市值。

所以港股打新想要中签很简单,就是多开账号(同一个身份证在不同券商开户)。

港股打新的门槛在于办理香港银行卡,办好香港卡之后,用这张卡作为出入金的渠道,就可以开很多券商账户(我这里有近30个)。资金可以内地汇过去,五万美元以下汇自己同名本行的香港卡基本没问题的,港股打新也用不了多少钱,一般一个账号准备五千到一万的资金就行,因为大量新股一手都是五千以下的。港币要回来也不难,只要五万美元以内。

如果券商账户数量够多,中签非常容易,即使是热门股,也常常一轮中好多个。

港股打新和A股不同的地方在于不能无脑申购,要选择性申购,条件很简单,就是认购倍数,认购倍数越大越好100倍以上的大热门一般都能涨,这个认购倍数在很多港股券商软件上都能看到。港股的申购是一个申购期,比如四天,这四天里都可以申购,可以等到最后一天看认购倍数在决定是不是认购。

香港新股的另一个特色在于暗盘交易,也就是上市日的前一个交易日,下午4:15分开始,就可以卖出股票了。(我是暗盘就卖出)

总结一下,港股打新的步骤:1办香港银行卡,2开一堆香港券商账号,3汇港币过去,4给账号入金,5选择性申购一手,6如中签,上市暗盘卖出。

 

四、出售期权

我比较常用的两个套路是:1市场恐慌性大跌的时候卖出国内指数ETF的认沽期权。2市场持续上涨的时候卖出美国VIX指数的认沽期权。

前者是做空恐慌时候的高波动率,后者是做多持续上涨时候的低波动率。我现在更喜欢前者,因为国内韭菜多,给的机会更好。

比如现在沪深300是4100点,我出售认沽期权可以实现这样的效果:如果今年九月底跌到3250点我就买入325万etf,如果没跌到我就赚5万,不管哪种可能我都乐意。

只需要约10%的资金放期权账户做保证金,其他90%可以做现金理财,这样一份资金有了两份收益。

开期权账户现在很容易,以前还要考试,现在基本上券商都会帮你全程搞定。

账户搞定之后,平时都不用去打开,也不用放钱,期权行情、期权合约什么的也根本不用去看。一年会有那么一两次送钱的机会,比如今年春节后开市股指跌8%这样的时候。这时候去选择三个月-六个月后的认沽合约,合约价格选最低的,然后卖出就行了,卖出数量根据手头宽裕的现金来决定。

前面一、二、三对资金规模都有限制,对小资金来说可以显著增加收益率,随便哪一条都轻松提高10-20个点,期权有个优势是对资金规模限制小一点。

 

五、现金理财

我对现金理财的要求是一定要T+0当日可取可用。

由于现在有50万的存款保险制度,因此可以放心的买各种小银行的高收益高流动性产品。

本来这些产品收益和流动性就是远高于大银行的,唯一缺陷是安全性,现在存款保险国家兜底,我认为50万以内安全性堪比国债。

利率情况一直在变,现在我主要放两个产品:

1营口沿海银行APP里的灵动存,随存随取T+0,4%年化。

2富民银行APP里的富民宝,4%,,还有富多利(阶梯收益)。富民银行额度有限相对难买一点。

 

您还有什么赚钱的路子,欢迎留言补充或者微信上告诉我,谢谢!


2020年3月5日补充:

现金理财中富民银行产品停售,现在分档计息智能理财的是基本绝迹了。

补充一个:陆金所里可以买武汉众邦银行4.48的存款,3个月内取款活期利息,超过3个月之后一直是4.48。

再补充一个来钱的途径,就是基金申赎套利,一种是指数 lof基金,代表是华宝油气,另一种是分级基金,代表就是证券分级161027。

原理都差不多,就是场内交易的基金价格和基金净值差别大了,就可以买场内然后赎回,或者申购基金再场内卖出,分级基金多一个拆分合并AB两类的步骤。

要赚这个钱,第一个关键的是账户数量,因为现在不像2015年了,申购赎回都限量。

一个身份证可以开3个深证户头,然后再开三个深证基金户头,那么一个人有六个户,四个人可以有24个户,如果一个户限购500,假设做溢价套利5%,那就是一天500*5%*24=600

收益还是比较可观的,但是操作量不小。开户可以找银河证券,专门就是做这种拖拉机生意的。

第二个关键是分级基金权限,现在要20个交易日30万元资产才能开户,而且必须去营业部现场。(华宝油气这类基金不用这权限)。

我看了一下自己这里,分级基金有一个证券账号有权限,下挂3个深圳账户,但是这家券商常用161027额度是0,显然是没做过处理,应该要500才能做,所以等于没有办法做。

华宝油气门没有分级的门槛,我这里可用的(深圳+深圳基金)21个号,但是目前停止申购赎回了,类似机会要等下次开放。

平时可以关注几个套利的公众号,有类似机会可以及时上车。


2020年3月19日补充:

宝华证券场内申购一折,app支持一拖六,基金交易万一免五,我它那里重新开户加挂。

现在可用的有21个深A+深基股东号。

 

 

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说点什么

阿段

老哥整理的挺全了,可转债其实不一定开盘就卖,现阶段我统计是这样,当然如果有能力分析可转债质地有选择性的卖和持有,应该收益率会更好!感谢分享

我是嫌麻烦,存货多了登记不过来…不过现在是中都很难中到

匿名

百信银行,限30万限额,
产品是5年期定存,
取款算贷款与质押存单利息相同。
有风险吗?