头寸转移-从IB到招行香港

最近把IB持有的美股头寸转移到了招行香港，港股头寸直接平仓，用沪港通持有。（流程在文末）

转移有什么好处呢？

首先因为个人购汇进行海外证券投资是不允许的，所以理论上银行从海外券商收款可能也是有问题的。

通过银行投资境外证券，在面对外汇管制方面我觉得有优势，1是少了从银行汇出到IB，以及从IB到银行的资金流动。2是本行的业务它不会优先去动。3是银证转账速度快，没有手续费。

其次是IB账户里资金多了回不来。2016、2017年大约转了28w刀出去，用到了自己和亲人一共4个人的购汇额度，但是后来这些钱涨到了75w刀。现在假设我要结汇，把这些钱转回来，还是用4个人的结汇额度，需要4年，而且现在外汇管制关于拆分结售汇更严格了，2015年的时候据说是可以用最多5个人拆分，2018年据说是只能3个人了。如果算3个人，那我要5年才能全部取回，如果严格执行到1个人，那要15年。这还没考虑账户市值的增长，如果账户75w刀每年赚7%，大约就5w刀了，那我用一个人的结汇额度，永远取不回来。

有人觉得钱在券商那里，即使回不来，也是自己的。如果国内有什么动荡，还更安全。我以前也觉得有道理，但是仔细想想，除非我能自由去国外生活定居，否则有什么用呢？现在连互联网都能造长城，未来真有事了，可能你饿死了、病死了都用不到自己境外账户的一分钱。

现在调整后，美股放在招行香港，港股用沪港通投资，ib里还留了8w刀市值的腾讯，准备以后要加仓美股的时候，卖掉腾讯这些资金去买入，然后再转移头寸到招行香港，另一边用沪港通再把卖掉的腾讯买回来。这样的好处是不用再汇钱出去。

转移有什么坏处？

1一次性费用。美股从ib到招行香港免费，港股从ib到沪港通大约一共千分之三。

2 红利税从10%变成30%。

招行香港持有的美股目前红利交税是30%，我提出疑问，得到的回复如下：

谢谢您的反馈，我行暂时只是收取客户资料，并未向美国税务局披露，亦暂时没有向CITI bank披露相关资料，但是我行正在为申请成为Qualified Intermediary做准备（收集W8BEN也是准备的一部分），成为QI之后会将资料披露给相关机构，谢谢！

3 交易费用高。0.25%佣金，最低25美元。

4交易功能弱。什么软件、app统统没有，就一个网页，只能填限价单。

5现金账户。卖出要第三天到账。

6交易品种少。正股和ETF。

如果考虑长期持有的话，除了1有影响，其它也都无所谓。税收根据他们的回复，未来也会调整到10%。

从ib转移头寸到招行香港的流程：

1在招行香港网银-投資主頁-美股投資-證券調撥，提交“轉倉指示”

需要填写接收方的信息，也就是IB的一些资料。

对手参与者编号：0534

转仓对手：Interactive Brokers LLC

对手联系人：结算部

对手联系人电话：852-2156-7907

2在IB提交头寸转移申请

方式：FOP

经纪商名称：CITIBANK，N.A. (#0908)

在经纪商处的账户号码：234585

招行香港并不是DTC（Depository Trust Company）成员，合作方是花旗银行，DTC编号0908。

注意结算日期选择下一个工作日，同时香港和美国两方都不要是休假和节日。结算日当天股票就能完成交收。

W8BEN表格三年有效，过期可能会被收取资本利得税，招行香港方面表示需要更新会提前同客户联系。