活了三十几年,感觉今年被政府盯上了。

虽然似乎都没什么问题,但可能是有些行为临近过界了,要小心。

 

1公安上门

买个交易所公募债,债券违约,钱还不了不说,公安还上门警告不要讨债不要闹事。

原因可能是债友拉了个群,准备去公司问问情况。

目前除了国债,其他债都不碰了。微信聊天也尽量避免敏感话题。

 

2司法冻结

微信支付宝绑定的卡,就日常消费用用,结果被异地公安刑侦大队冻结三天。

现在也不清楚到底什么原因,卡已经去换号了。

目前用卡做了规划,功能隔离专卡专用、进钱闲置、消费用钱包余额、卡内流水尽量清晰。

 

3外管局“关注名单”

今天登录招行app查下结汇汇率,突然发现提示“涉嫌参与拆分结汇”。

打电话问了客服,说结汇功能被禁止到了2024年1月1日。

再一看,除了自己以外,三位家人的招行卡也全部被禁止了。而且家里三个B股账户都绑定的招行银证,现在等于B股卖了也不能结汇了。

现在原因不明,自认为没有触碰到相关规则。试了一下,别的银行暂时没有被限制结汇,不知道这个限制是招行自己风控做的,还是外管局通知银行做的,如果是后者,可能别的银行也会跟进做限制。如果只是招行自己的限制,那么我可以把b股银证换绑到工行,还是可以卖股结汇。

银行渠道的结汇被限制,似乎不影响alipayhk、wechatpayhk、panda、wirebarley、云闪付等渠道资金回国,因为招行告诉我是10月4日起被限制的,这些渠道十月里我还有在使用。另外,这些渠道本来就没用到个人额度(平台会做一些限额控制),都是平台结汇,打人民币过来的。短期还有150w港币准备结回来,用这些渠道,明年一季度前应该能搞定。

 

2021年11月2日补充:

限制电子渠道结售汇三年,是外管局对于进入关注名单的规定,但是我发现除了我的招行有这个提示,其他银行都没有,还能结汇。

而且据说进了关注名单,也会有人行征信,我查了征信也没有什么。

我就问招行客服,要求他们确认我这个情况到底是招行的风控还是,外管局来的要求。他们查询后回电说是自己银行根据外管局要做的本行风控,但不是外管局要求对我限制。

那就还好,明年继续结汇,境外的用汇款平台,不占用额度。额度留给境内b股。

三个b股账号,两个可以换绑到工行结汇,超过五万的可以拿户口簿、结婚证去网点转外币给家人结汇。另一个平安证券的说只支持招行,就放两年也没事,反正粤高速b挺稳的。

 

 

 

匿名

尊敬的客户:

关于中华人民共和国的《个人信息保护法》(“PIPL”),请查看中国居民个人信息保护法确认书。

中国标准时间2021年10月31日23:59分后继续使用由Interactive Brokers及其联属公司提供的系统和平台即表示您接受中国居民个人信息保护法确认书。

有没有收到这个邮件?

有啊,国家说我们公民的数据你不能拿去用,要用就得我们先审批过,券商就让用户默认签一个授权协议

匿名

如果开通沪港通,并且持有A股的话。券商要通报给中国持股信息.

匿名

下一步就开始严查从中国汇出的外汇,是以什么理由汇出的,如果是旅游,显然这笔钱不能用于投资,中国政府就会要求IB、德美利等券商冻结中国客户资金,甚至要求券商关闭中国投资者账户。

已经有券商感觉到了来自中国政府的压力,下一步先关闭富途、老虎的中国客户账户,再下一步就会想外资,例如IB、德美利、Firstrade、嘉盛理财下手。

追溯过去汇出去的钱,以及让外国公司配合冻结资产,都非常难,也没什么好处,我觉得是不会弄的,不用太悲观。

千鸟

几年前可以转家人,现在不让转家人了

去年我转了两个家人没问题,今年三个就风控了

Vincnet

之前您写的那篇文章被隐藏了吧
规定是定期或者不定期利用三人的额度 结汇 购汇,1-2的人应该是安全的。
招行的风控很严,我已经不能网银结售汇了,必须去线下

银行怎么说的,限制三年,三年后自动解开吗?

Vincnet

是的,招行其实是内部风控严,但是不会上报人行
三年之后就又是一条好汉
现在香港结汇的话 可以电汇到 农行 浦发 光大 这些外汇业务不算特别多的银行结汇
浦发我试过单笔汇入 2w刀,汇出也可以2w

好的谢谢

匿名

不要用招行,我有香港招行卡,开始觉得结汇不要手续费,挺好,现在招行被国家外汇管理局盯上了,招行的某些分行的结汇额度超过限制,招行就要把用户抛出去自保。

我现在已经把香港招行卡销户了,这个买卖不能这么做了。

谢谢你的提醒