今天接到恒生香港来电,有点懵,上来就说是要我配合回答一些问题。

客服先自报工号,说不信的话可以先打恒生客服确认。

然后问问题之前,她这边需要我回答一些开户信息来验证客户身份。

其中有一项,要我报一个经常转账的账户。这我哪里记得,我就说账号都存在网银里的,我一下子说不上。客服就说,由于验证客户身份失败,这次调查失败,说完就谢谢配合,准备挂电话了。

我一想情况不对,赶紧问:这个调查没完成会影响我账户使用吗?

客服:有可能。

我:那我现在登一下网银,把需要的资料报给你?

客服:电话录音的,前面几个问题没答上,流程就结束了,不能重新回答。而且每次关于身份验证的问题是随机的。

我:那你重新打一个过来可以吧?

客服:这样可以。

然后我又重新接一遍电话,这次身份验证通过。

接下来就夸张了,各种问问题。

问我为什么给某某个人账号转账?是什么关系?

问我为什么给某某公司账户转账?是什么业务?

问我某次转账用途是什么?

问我去年几月几号到今年几月几号之间,累计给某账号转了XX钱,为什么要转这么多?为什么要分次转?

问我去年几月几号到今年几月几号之间,从自己行账户入账了XX钱,为什么要分多次转入,为什么不一次转入?

我这账号里的钱是通过自己的其他香港银行打进去,然后专门用来资金回国的,就是给alipayhk、wechatpayhk、熊猫速汇、极简速汇、wise、wirebarley、义乌账户等地方打钱,里面流水五花八门。我就开着网银边查边答,反正东问西问问了有快二十分钟。

最后说问完了,谢谢配合,也没说有什么结果,我感觉可能是录音回去再给风控审查吧。

这显然不是一般的kyc,而是有针对性的审查。目前没有限制使用,不晓得后面还让不让用了。

 

 

 

 

大海

万幸的是,大佬您的钱都搬完了吧

是的,基本弄完了

Cristina

最近打算从平安银行转点钱到个人的其它银行账户下,结果被限额,而且解除限额要提供各种材料,譬如用途如果选了购买理财,居然还要求提供购买凭证,我真是&*&……%¥%@#¥
国内个人账户之间互转都给设置这么多障碍,可想而知涉及到境内外流水的话,会被如何对待了。。。
只能说环境真得是越来越让人窒息了
新冠三年,真正失去的其实是百姓们的自由

另外恒生的服务真得挺差的,服务水平和国内大部分银行都差挺远,本来想着明年要换一家
但看现在这个局势,或许学大佬一样,放弃境外理财是更稳妥的选择。。。

这钱都不让转出去,怎么提供别处的理财购买证明啊?

Cristina

最后跑去线下网点填了一堆信息
大堂经理说是配合ZF的断卡行动,为了减少电信诈骗
唉,和SH今年的FY一样,所有乱象都是才能不配位、懒政的产物
或许从十年前GWY沦为很多人的避风港那会儿起,结局就已经注定了,逆向淘汰
曾几何时,GWY都是从精英人才里选拔,再看看现在呢?

外面钱金额大了真的很麻烦,而且投资总是希望增值吧,到时候越来越多更难处理。长远一点考虑的话,还有继承或者说自己出了意外,家人能不能拿回来的问题。还是要早做决断

匿名

嗯嗯,我的USD资产不多
当初更多的是因为看到汇率在一个比较低的位置了,而且杞人忧天式地想着兑换一点以备不时之需
但仔细想想,除非是兑成现金放在家里压箱底,否则哪怕是放在外资行账户里,只要它还想在CN经营业务,势必也要受ZF约束,到时候还能不能取出来,说不定是个问题