恒生香港来电

今天接到恒生香港来电，有点懵，上来就说是要我配合回答一些问题。

客服先自报工号，说不信的话可以先打恒生客服确认。

然后问问题之前，她这边需要我回答一些开户信息来验证客户身份。

其中有一项，要我报一个经常转账的账户。这我哪里记得，我就说账号都存在网银里的，我一下子说不上。客服就说，由于验证客户身份失败，这次调查失败，说完就谢谢配合，准备挂电话了。

我一想情况不对，赶紧问：这个调查没完成会影响我账户使用吗？

客服：有可能。

我：那我现在登一下网银，把需要的资料报给你？

客服：电话录音的，前面几个问题没答上，流程就结束了，不能重新回答。而且每次关于身份验证的问题是随机的。

我：那你重新打一个过来可以吧？

客服：这样可以。

然后我又重新接一遍电话，这次身份验证通过。

接下来就夸张了，各种问问题。

问我为什么给某某个人账号转账？是什么关系？

问我为什么给某某公司账户转账？是什么业务？

问我某次转账用途是什么？

问我去年几月几号到今年几月几号之间，累计给某账号转了XX钱，为什么要转这么多？为什么要分次转？

问我去年几月几号到今年几月几号之间，从自己行账户入账了XX钱，为什么要分多次转入，为什么不一次转入？

我这账号里的钱是通过自己的其他香港银行打进去，然后专门用来资金回国的，就是给alipayhk、wechatpayhk、熊猫速汇、极简速汇、wise、wirebarley、义乌账户等地方打钱，里面流水五花八门。我就开着网银边查边答，反正东问西问问了有快二十分钟。

最后说问完了，谢谢配合，也没说有什么结果，我感觉可能是录音回去再给风控审查吧。

这显然不是一般的kyc，而是有针对性的审查。目前没有限制使用，不晓得后面还让不让用了。