今年正式告别海外投资了。这篇文章最后盘一次帐。

我的海外投资主要在券商ib,盈透证券interactiverbrokers。

图1:IB账户开户至今,净值和收益率

09年开的户,09-15年基本就是试试水,2016年开始投入更多资金。前面这么多年之所以不敢放钱,是因为没有办境外卡,转钱出去是从工行电汇到IB的境外收款账户,时间长费用高,而且购汇海外投资是不允许的,天知道下一笔进出会不会就被限制。2015年,开了招行香港的账户(当时国内见证,存五万块开卡马上转走就行),有了海外账户,汇钱出去是到自己银行账号,而境外的钱,自己再拿去投资,就不受国内管制了。而且09-15年间,ib的系统越来越好,各项服务,包括人工服务,用下来也都很出色,ib的股价也是越来越高,所以我对这家券商也是越来越放心了,这是敢投钱的一项重要原因。

上图中,可以看到2018年资金的减少,并不是资金取回国了,而是把股票转仓到招商银行香港分行去放了一段时间。ib账户里,资金最多的时候有800多万港币,从2020年开始,逐步往国内转钱,现在基本都拿回来了。目前账户里约160万港币现金,不准备再投资了,后面一两个月里就会取回到香港银行,再通过各种渠道结汇转回国内。

图2:IB账户开户至今,始末金额和出入金

等过两个月我把钱取完,账户就会变成,beginning=ending=0,withdrawals=920万港币=117.7万美元。始末为0,取现117.7万美元。这个117.7万美元就是在IB账户赚的钱。(主要是16-21这六年)

图3:其他海外盈亏

其他杂七杂八还有一些的盈亏,合计大约是-0.6万美元。(还有个schwab账户,我绑在ib上了,ib可以统计到它的盈亏。)

所以,合计海外盈利117万美元。当然海外投资除了赚到了钱,我觉得对投资能力也有一些提高,最有帮助的我觉得是持续持有和跟踪了BRK、APPLE这两家公司,体会了好公司好股票的样子。

这几年其实想了不少办法,希望能让自己安心持有海外资产。比如分券商持有,在银行持有、多开几张港卡、新加坡开备用银行账号、开义乌结汇账号、尝试放一部分到数字币,但是毕竟人民币不能自由流动,结汇回来始终是一道坎。境外钱越多,要结汇的话越麻烦。这两年结汇多了,还被招行拉黑了外汇业务。

那么如果钱放少一点,我觉得意义也不大。

作为投资来说,如果一个标的不能投10%以上,那也没必要持有。当然,如果我现在就几十万、一百万可以投资,那么拿一半去海外投资,投我看好的标的,想要结回来也比较轻松,这样完全可以。问题我现在10%,就等于十个五万结汇额度了,那就麻烦了。

作为分散避险来说,等到真出了什么事,境外资金估计也指望不上,俄罗斯的情况大家也看到了,钱汇不回去、visa/master卡不能刷、数字币限制交易。在只有中国护照,人不能出去的情况下,有钱放境外,还不如买点金币放兜里。

海外投资再见啦,希望未来能够人民币自由兑换,世界继续和平发展,目前我就安安心心持有A股啦。

大海

大陆的股市难跑过美股,美国人的身家都在美股里面

独立投资者

老师,请问IB账户开户至今,净值和收益率的表单如何查询,具体查询路径请介绍一下,谢谢

微信上回复你了

匿名

老师, 您配置主要是个股,会有担心长期的稳定性吗,譬如政策的变化? 有考虑配置各类ETF吗?

我长期打算是茅台、长江电力、300etf各30%,前两个是以不变应万变的公司,后一个就是随机应变,用规则来保持优胜劣汰。再留10%现金国债。

匿名

老师,您能谈谈长江电力吗?它会不会没定价权?

自信一点,把“会不会”去掉…公共事业还能有定价权,比如能自主根据通胀逐年提价,这在资本主义国家都是很罕见的,在我国就是不可能存在。长电跑过国债没问题,但你如果要的回报率比较高,可能确实不适合

Vincent

为什么不考虑中国神华呢

现在的腾讯持仓是走了港股通?

是的

匿名

腾讯值得长期持有吗?感觉是new money的代表

OceanVessel

月有阴晴,潮有涨落。有战争才显得和平珍贵,有熊市才能警醒风险。

需要在和平时考虑战争,在牛市里考虑熊市

匿名

告别海外投资我觉得不必要,如果为了资产安全可以把一部分资产转移回来。
美国和加拿大有成熟的资本市场,中国没有,你看A股通常都是3千只股票一起跌停,政策对市场的影响太大了,整个A股的市值也小,和美国没法比。
我认为中国学俄罗斯但是不会全盘照抄,中国会限制资金出去,但是绝对不会限制资金进来,国家需要外汇,也就是说,国外赚的钱可以回来,只不过不要一年几百万上千万的回,在结汇额度之内应该可以正常回来。如果实在太多了,可以考虑把钱留在国外成立公司,然后再在国内开分公司,国内公司可以把自己的直系亲属注册为股东,然后可以把国外公司的持股转让股权、稀释股权的方法给国内股东,虽然涉及到一些税收,但是总归是合法合规的操作,也没有个人结汇的限制。